Pinjaman Perumahan AmBank

Tentang AmBank

AmBank Group ialah kumpulan perkhidmatan kewangan terkemuka dengan lebih 3 juta pelanggan individu dan korporat. Ia menawarkan perbankan borong, perbankan perniagaan, perbankan runcit, perbankan pelaburan, dan perkhidmatan kewangan yang berkaitan seperti perbankan Islam, insurans am dan perkhidmatan lain kepada pelanggan semasa. Di Malaysia, AmBank Group terletak di Tingkat 48, Menara AmBank, No. 8, Jalan Yap Kwan Seng, 50450 Kuala Lumpur.

Apakah itu pinjaman perumahan?

Pinjaman perumahan adalah sejumlah wang yang anda mohon atau pinjam daripada bank untuk membantu anda membeli rumah idaman anda. Setiap pinjaman akan dikenakan kadar faedah yang ditentukan oleh jumlah pinjaman dan tempoh pembayaran balik. Oleh itu, perlu diingat bahawa setiap bank akan mempunyai kadar faedah yang berbeza, dan anda harus membuat beberapa kajian sebelum memohon pinjaman perumahan.

Apakah jenis pinjaman perumahan yang ditawarkan oleh AmBank?

AmBank menyediakan 4 jenis pinjaman perumahan:

  • Home Loan
  • Property Loan
  • Home/Property Financing-i
  • Skim Rumah Mampu Milik BNM 2

Apakah perkara yang perlu anda ketahui sebelum membuat pinjaman perumahan?

  • Kadar faedah

    Anda mesti mengetahui kadar faedah yang akan dikenakan oleh bank kepada anda, sama ada kadar faedah tetap atau kadar berubah.

  • Jenis pinjaman

    Di Malaysia, terdapat 3 jenis pinjaman yang ditawarkan: pinjaman berjangka, pinjaman separuh atau pinjaman fleksibel.

  • Tempoh terkunci

    Mengetahui tempoh terkunci adalah penting kerana ia sering berlaku apabila terdapat keperluan untuk penyelesaian penuh, pembiayaan semula atau penjualan hartanah anda.

  • Margin kewangan

    Anda mesti memahami margin kewangan anda, iaitu jumlah wang yang bank akan benarkan anda meminjam untuk pinjaman anda dan berapa banyak wang tunai/ pendahuluan yang perlu anda bayar untuk hartanah itu.

  • Yuran

    Yuran termasuk yuran guaman, caj duti setem, yuran pembayaran lewat, yuran penyelesaian awal dan lain-lain.

  • Jenis bank

    Anda harus tahu tentang bank yang telah anda pilih untuk memohon pinjaman perumahan, kerana bank yang berbeza menawarkan jumlah pinjaman, syarat dan lain-lain yang berbeza. Pilih bank yang anda selesa untuk memohon pinjaman perumahan.

Siapakah yang layak untuk memohon pinjaman perumahan AmBank?

  • Home Loan & Home/Property Financing-i
    • Warganegara Malaysia, Penduduk Tetap/warga asing dengan permit kerja yang sah
    • Berumur antara 18 hingga 70 tahun
    • Pendapatan tahunan minimum RM24,000

  • Skim Rumah Mampu Milik BNM 2
    • Warganegara Malaysia
    • Berumur antara 18 tahun hingga 35 tahun
    • Pendapatan kasar isi rumah bulanan maksimum RM5,000

Mengapa saya perlu memilih pinjaman perumahan AmBank?

  • Ia menyediakan pelbagai pilihan pembiayaan pinjaman perumahan untuk memenuhi keperluan anda
  • Ia patuh Syariah berdasarkan Tawarruq, Murabahah, Wakalah dan Wa’d
  • Anda boleh mendepositkan bayaran balik tambahan atau mengeluarkan wang pada bila-bila masa (sila maklumkan bank 3 hari lebih awal)*
  • Membiayai sehingga 95% daripada nilai hartanah anda*
  • Margin pembiayaan adalah sehingga 85% (dengan MRTA/MLTA)*
  • Tempoh pinjaman sehingga 35 tahun atau sehingga umur 70 tahun, yang mana lebih awal

*Berdasarkan pinjaman perumahan terpilih.

Siapa yang perlu saya hubungi untuk maklumat lanjut tentang pinjaman perumahan AmBank?

Untuk maklumat lanjut atau bantuan dengan pinjaman perumahan AmBank,

  • Hubungi Pusat Perhubungan AmBank di +60321788888
  • Kunjungi cawangan AmBank berhampiran anda

Apakah dokumen yang diperlukan untuk pinjaman perumahan AmBank?

  • Pekerja bergaji
    • Salinan KP
    • Slip gaji 3 bulan terkini
    • Borang EA/penyata KWSP 2 tahun terkini
    • Perjanjian Jual Beli/ resit tempahan daripada pemaju

  • Bekerja sendiri
    • Salinan KP
    • Slip gaji 3 bulan terkini
    • Borang EA/penyata KWSP 2 tahun terkini
    • Perjanjian Jual Beli/ resit tempahan daripada pemaju
    • Pendaftaran Perniagaan
    • Borang A dan D
    • Penyata bank 3 bulan terkini

Apakah yuran dan caj yang termasuk dalam pinjaman perumahan AmBank?

  • Yuran wakil

    RM20.

  • Duti setem

    0.5% daripada jumlah keseluruhan.

  • Yuran pembayaran lewat

    1% daripada jumlah tertunggak.

  • Yuran penyelesaian awal

    Baki Prinsipal Tertunggak × 2 (sekiranya penyelesaian awal dilakukan dalam Tempoh Kunci Masuk).

  • Surat yuran pengeluaran KWSP

    RM20.

  • Yuran pemprosesan (jumlah pembiayaan)

    • RM25,000 – RM30,000: RM50

    • RM30,001 – RM100,000: RM100

    • RM100,000 ke atas: RM200

Apakah istilah lazim untuk pinjaman perumahan?

  • Tempoh terkunci

    Tempoh masa di mana anda akan dikenakan penalti jika anda membayar pinjaman perumahan anda lebih awal daripada yang dipersetujui. Denda biasanya antara 2% hingga 5% daripada jumlah keseluruhan.

  • Margin kewangan (MOF)

    Jumlah wang yang akan dipinjamkan oleh bank kepada anda yang menentukan jumlah tunai yang perlu anda bayar pendahuluan untuk hartanah itu.

  • Kadar faedah

    Jumlah wang yang anda bayar kepada bank sebagai tambahan kepada jumlah prinsipal.

  • Penilaian

    Anggaran nilai hartanah, dan duti setem dikira berdasarkan nilai hartanah.

  • Kadar asas

    Kadar faedah yang dikenakan oleh Bank Negara Malaysia kepada bank perdagangan untuk pinjaman.

  • Kadar Pinjaman Asas (BLR)

    Kadar yang ditetapkan oleh setiap bank berdasarkan kos peminjaman wang yang akan dipinjamkan kepada peminjam.

  • Pembiayaan semula

    Membayar balik pinjaman sedia ada dan menggantikannya dengan yang baru dengan terma dan syarat baharu.