Panduan Memahami Tentang Pelaburan Emas
Kata Kunci
- Pelaburan emas bermaksud pelaburan emas.
- Pelaburan emas dianggap sebagai salah satu pelaburan paling selamat.
- Emas fizikal, EFT, saham perlombongan emas dan akaun pelaburan emas adalah jenis pelaburan emas pada masa kini.
Emas adalah pilihan pelaburan yang sangat baik kerana banyak sebab. Ia boleh digunakan sebagai lindung nilai terhadap inflasi, dan ia akan sentiasa bernilai kerana kekurangan. Sebagai pelaburan alternatif, ia merupakan pempelbagai portfolio yang hebat untuk pelabur berpengalaman. Pelabur boleh mempelbagaikan portfolio mereka dengan melabur dalam emas, sebagai tambahan kepada pelaburan lain dalam ekuiti, pendapatan tetap dan unit amanah.
Emas telah digunakan sebagai medium pertukaran sepanjang sejarah kerana ia terhad dan tahan lama. Logam itu tidak menghakis atau rosak dari semasa ke semasa seperti beberapa komoditi lain seperti tembaga atau perak, yang menjadikannya satu bentuk mata wang yang ideal untuk disimpan dalam jangka masa panjang. Pada masa ketidaktentuan ekonomi atau kadar inflasi yang tinggi, emas cenderung untuk mengekalkan nilainya lebih baik daripada kebanyakan mata wang kertas. Ini menjadikan logam berharga sebagai lindung nilai yang baik terhadap keadaan kewangan yang tidak menentu.
Bagi pelabur berpengalaman yang ingin mempelbagaikan lagi portfolio mereka, emas boleh menjadi kelas aset berharga untuk disertakan bersama saham, bon dan dana bersama dan lain-lain.. Harga emas mungkin bergerak secara bebas daripada harga saham dan hasil bon jadi termasuk komoditi dalam pegangan seseorang berpotensi membantu mengurangkan tahap risiko keseluruhan sambil mengekalkan potensi pulangan semasa aset tradisional ini berprestasi buruk.
Sejarah Emas
Emas telah menjadi aset berharga selama berabad-abad, dengan nilainya diiktiraf dalam segala hal dari seni hingga mata wang. Syiling emas pertama kali dipukul sekitar 550 SM, dan ia telah menjadi bahagian penting dalam sistem kewangan kita sejak itu. Walaupun negara-negara beralih daripada syiling emas dan mula menggunakan wang kertas, ‘standard emas’ bermakna mata wang kertas ini masih mengekalkan pautan penting kepada emas. Khazanah yang mengandungi emas telah ditemui sejak seawal 4000 SM, menunjukkan berapa lama logam berharga ini telah memegang kuasa dan kekayaan.
Emas adalah logam berharga yang telah digunakan sebagai mata wang, perhiasan, dan barangan hiasan lain selama berabad-abad. Sifat yang menjadikan emas berharga adalah kelangkaan dan kekurangan logam. Emas sangat jarang berlaku sehingga dunia menghasilkan lebih banyak keluli dalam masa sejam berbanding emas yang telah dituangkan sejak permulaan sejarah yang direkodkan!
Apakah Pelaburan Emas?
Penjelasan yang mudah ialah pelaburan yang berkaitan dengan emas. Di Malaysia, pelabur cenderung membuka akaun pelaburan emas melalui bank untuk melabur dalam emas. Namun begitu, selain daripada melabur melalui akaun pelaburan emas, terdapat pelbagai jenis pelaburan emas di Malaysia. Kami akan bercakap lebih lanjut mengenainya kemudian.
Pelaburan berkaitan emas boleh menjadi cara terbaik untuk memanfaatkan perubahan jangka pendek dalam pasaran emas. Dengan melabur dalam saham syarikat perlombongan emas, atau melalui ETF, dana bersama dan niaga hadapan yang disokong oleh emas, anda boleh berdagang dengan mudah pada pergerakan harga. Ini boleh memberi peluang untuk keuntungan cepat jika pasaran bergerak memihak kepada anda.
Mengapakah Melabur Dalam Emas?
Emas adalah sumber berharga yang telah digunakan selama berabad-abad sebagai bentuk mata wang dan pelaburan. Walaupun dalam era digital, emas kekal sebagai asas penting dalam portfolio mana-mana pelabur yang bijak. Berikut adalah empat sebab mengapa:
- Emas ialah aset ketara yang boleh disimpan secara fizikal dan mudah diakses.
- Emas mempunyai nilai intrinsik kerana jarang dan digunakan dalam perhiasan, elektronik dan industri lain.
- Emas tidak dikaitkan dengan pasaran saham atau pelaburan lain, menjadikannya pempelbagai yang berkesan untuk portfolio anda.
- Emas mempunyai kestabilan jangka panjang dan cenderung untuk mengekalkan nilainya walaupun semasa kemelesetan ekonomi.
Emas sering dilihat sebagai pelaburan selamat, kerana harganya biasanya berkorelasi negatif dengan pasaran saham. Apabila saham dan saham menjunam, emas sering meningkat apabila pelabur beralih daripada aset berisiko ke tempat selamat emas. Ini menjadikannya pilihan yang baik untuk mempelbagaikan portfolio anda ke dalam bidang yang berbeza.
Jenis Pelaburan Emas
Terdapat empat jenis pelaburan emas di Malaysia, iaitu:
- Emas fizikal
- Saham perlombongan emas
- Dana Dagangan Bursa Emas (ETF)
- Akaun Pelaburan Emas
Kami akan menerangkan lebih lanjut kemudian.
Emas Fizikal
Walaupun sesetengah orang mungkin lebih suka melabur dalam aset digital seperti Bitcoin atau Ethereum, yang lain percaya bahawa emas fizikal adalah pelaburan yang lebih selamat. Mari kita lihat pelbagai jenis emas fizikal pada masa kini.
Bar Emas
Bar emas biasanya merupakan pilihan pertama untuk pelabur berpengalaman. Mereka datang dalam pelbagai saiz, dari 25g hingga 1kg. Bar emas menawarkan pilihan yang berkesan untuk pelaburan jika anda ingin membuat yang besar. Walau bagaimanapun, kelemahannya ialah jongkong emas bukanlah pilihan yang mudah untuk dibubarkan.
| Kebaikan | Keburukan |
|---|---|
| Kecairan yang tinggi | Bukan pilihan yang baik untuk dibubarkan |
| Kos lebih murah daripada syiling emas | Mudah dicuri |
| – | Wang tambahan dibelanjakan untuk kotak simpanan emas |
Syiling emas
Syiling emas adalah pilihan pelaburan yang lebih mudah kerana saiznya dan pembubarannya yang mudah. Mereka biasanya mempunyai berat antara 2.5g dan 25g emas tulen, menjadikannya mudah untuk disimpan dan didagangkan. Syiling emas juga merupakan pilihan pelaburan yang ideal untuk pelabur baharu yang cuba membasahi kaki mereka di pasaran.
Syiling emas selalunya bernilai lebih daripada nilai mukanya kerana ia ditempa secara individu. Oleh itu, ia lebih sahih dan bernilai.
| Kebaikan | Keburukan |
|---|---|
| Mudah dibubarkan | Mungkin hilang kerana saiz yang lebih kecil |
| Mudah disimpan | Mungkin lebih mahal daripada gold bar |
| Nilai lebih tinggi jika jarang berlaku | Mesti membayar yuran penyimpanan tambahan untuk penyimpanan |
Barang Kemas Emas
Walaupun sesetengah orang lebih suka melabur dalam emas, yang lain suka memakainya sebagai perhiasan. Harga barang kemas emas boleh berkisar antara beberapa ratus ringgit hingga jutaan ringgit, bergantung kepada kualiti dan reka bentuk barang tersebut. Sama ada anda ingin membeli atau menjual barang kemas emas, adalah penting untuk mengetahui perkara yang perlu dicari dan jumlah yang perlu anda jangkakan untuk membayar atau menerima.
Perhiasan emas sering digabungkan dengan bahan lain, seperti perak. Sebelum membeli barang kemas emas, pastikan anda mengetahui berat karat kepingan itu. Anda tidak mahu membeli sekeping yang diiklankan secara palsu sebagai diperbuat daripada emas 8 karat tetapi sebenarnya hanya emas 5 karat. Anda boleh membeli daripada penjual yang dipercayai seperti Poh Kong atau Wah Chan.
Nilai perhiasan emas tidak dijamin jika terdapat calar atau pecah. Dalam kes ini, nilai jualan anda mungkin lebih rendah daripada harga belian anda, mengakibatkan kerugian wang. Melainkan ia adalah item berkaitan emas jarang dan antik, nilai item itu tidak akan berkurangan.
| Kebaikan | Keburukan |
|---|---|
| Gunakan sebagai aksesori atau hiasan | Kecairan rendah |
| Mudah untuk dibandingkan dengan syiling emas | Harga jualan mungkin tidak sama dengan harga belian |
| Barang antik mungkin mempunyai nilai jualan yang lebih tinggi | Risiko lebih tinggi untuk dicuri |
| – | Perlu diberi perhatian untuk menjaganya |
Saham Perlombongan Emas
Apabila bercakap mengenai saham perlombongan emas, terdapat sedikit salah tanggapan bahawa anda secara automatik melabur dalam emas. Walau bagaimanapun, dengan jenis pelaburan ini anda sebenarnya melabur dalam syarikat yang melakukan perlombongan. Prestasi mereka akan menentukan pembayaran dividen anda. Walau bagaimanapun, adalah penting untuk melakukan penyelidikan anda sebelum terjun ke mana-mana saham tertentu dan mengetahui perkara yang boleh menjejaskan nilainya.
Saham perlombongan emas adalah satu cara untuk mendapatkan pendedahan tidak langsung kepada prestasi emas. Walau bagaimanapun, adalah penting untuk diingat bahawa saham ini tidak selalu mencerminkan prestasi harga emas. Ini kerana faktor lain seperti keadaan pasaran saham dan keadaan semasa syarikat juga boleh mempengaruhi harga saham.
| Kebaikan | Keburukan |
|---|---|
| Pelaburan permulaan yang rendah (bergantung kepada syarikat) | Tidak menentu dan berisiko (saham) |
| Kecairan yang tinggi | Prestasi syarikat menjejaskan nilai |
| Pendedahan secara tidak langsung kepada prestasi emas | Tiada emas fizikal |
Dana Dagangan Bursa Emas (ETF)
Dana dagangan bursa emas yang dikenali sebagai ETF, adalah serupa dengan saham perlombongan emas yang mana anda tidak betul-betul membeli emas. Anda melabur dalam ETF yang disokong oleh emas dan bukannya membeli komoditi sebenar. Ini adalah cara terbaik untuk memulakan pelaburan emas tanpa perlu risau tentang membeli dan menyimpan emas fizikal.
Melabur dalam saham yang banyak dipengaruhi oleh dolar boleh berisiko, jadi ETF emas mungkin pilihan yang baik. ETF emas boleh membantu melindungi anda daripada kelemahan jika pasaran saham mengalami kemelesetan.
| Kebaikan | Keburukan |
|---|---|
| Mendapat pendedahan kepada prestasi emas | Yuran broker mesti dibayar |
| Mudah untuk melabur | Tidak menentu dan berisiko |
| Tiada kos penyimpanan | Mungkin tidak sesuai untuk semua orang |
| Kecairan yang tinggi | – |
Akaun Pelaburan Emas
Membuka akaun pelaburan dengan bank adalah salah satu cara untuk melabur dalam emas. Pilihan ini membolehkan pelabur membeli emas dengan ketulenan 99.9%, tanpa perlu menyimpan emas fizikal. Sesetengah orang lebih suka kaedah ini kerana ia lebih selamat dan mereka boleh mengakses dana mereka dengan mudah jika diperlukan.
Bank-bank seperti Public Bank dan Maybank menyediakan perkhidmatan seperti ini. Sesetengah bank hanya memerlukan deposit permulaan minimum serendah 1g, yang bagus untuk orang yang tidak mempunyai wang yang banyak, tetapi ingin melabur dalam emas.
Melabur melalui akaun pelaburan emas tidak seperti pelaburan lain. Tiada faedah, dividen, atau insurans. Sesetengah bank juga mengenakan yuran penukaran dan yuran perkhidmatan jika emas anda berada di bawah baki minimum yang diperlukan. Satu perkara yang perlu anda ketahui ialah akaun pelaburan emas tidak diinsuranskan oleh Perbadanan Insurans Deposit Malaysia (PIDM).
| Kebaikan | Keburukan |
|---|---|
| 99.9% pelaburan emas | Jangan menjana faedah atau dividen |
| Mudah untuk membuka akaun dan melabur | Tidak diinsuranskan oleh PIDM |
| Keselamatan yang lebih tinggi | Yuran penukaran diperlukan |
| Kecairan yang tinggi | Deposit permulaan minimum yang diperlukan |
| Tiada kos penyimpanan | – |
Fizikal Vs. Saham Emas
Sebelum melabur dalam emas, penting untuk mempertimbangkan jenis pelaburan yang anda ingin buat. Terdapat dua pilihan utama: membeli saham emas atau emas fizikal. Kedua-duanya mempunyai kebaikan dan keburukan sendiri, jadi penting untuk menimbangnya dengan teliti sebelum membuat keputusan.
Dengan membeli saham emas, pelaburan anda akan terikat dengan prestasi pasaran saham secara keseluruhan. Ini boleh menjadi baik atau buruk, bergantung pada prestasi pasaran saham secara keseluruhan.
Walau bagaimanapun, dengan emas fizikal anda perlu menyimpan dan melindungi pelaburan anda sendiri, yang boleh menjadi lebih berisiko jika sesuatu berlaku padanya, tetapi anda diberi kawalan penuh ke atas pelaburan anda. Anda boleh memilih untuk menyimpannya atau menjadikannya sebagai perhiasan, semuanya terpulang kepada pilihan anda.
Apa Yang Akan Mempengaruhi Harga Emas?
Nilai emas ditentukan oleh beberapa faktor, termasuk:
Ketidaktentuan Ekonomi
Harga emas secara sejarah meningkat semasa inflasi yang tinggi. Ini kerana pelabur dan lain-lain cenderung berpusu-pusu kepada emas sebagai aset selamat, kerana ia dilihat kurang terjejas oleh inflasi berbanding aset lain. Akibatnya, harga emas cenderung naik apabila berlaku inflasi yang tinggi.
Kadar Pertukaran Dolar AS
Kemungkinan besar pembolehubah terbesar dalam menentukan turun naik harga emas. Untuk memahami bagaimana harga emas global mempengaruhi harga tempatan, adalah penting untuk diingat bahawa emas global didagangkan dalam dolar AS. Kenaikan kadar pertukaran akan mengakibatkan kenaikan harga tempatan.
Permintaan dan Penawaran
Emas adalah produk yang sangat diingini dengan pelbagai tujuan. Selain daripada logam berharga, emas juga biasa digunakan dalam sektor pembuatan seperti konduktor elektrik atau mesin penyelenggara hayat.
Harga emas ditentukan oleh penawaran dan permintaan bagi komoditi tersebut. Jadi, apabila terdapat lebih banyak penawaran daripada permintaan, harga emas akan menjadi lebih rendah dan begitu juga sebaliknya.
Kebaikan Dan Keburukan Pelaburan Emas
Jadual di bawah menunjukkan kebaikan dan keburukan apabila melabur dalam emas.
| Kebaikan | Keburukan |
|---|---|
| Lindungi daripada inflasi | Tanpa faedah dan dividen |
| Risiko pelaburan yang lebih rendah | Kurang pendapatan tetap |
| Kemeruapan jangka panjang yang rendah | Perlindungan penyimpanan yang diperlukan untuk emas fizikal |
| Kepelbagaian portfolio | Kemeruapan jangka pendek yang tinggi |
Adakah Pelaburan Emas Sesuai Untuk Anda?
Ia dianggap sebagai pelaburan yang selamat kerana harganya tidak turun banyak dan ia cenderung melantun akhirnya. Walau bagaimanapun, ia juga merupakan pelaburan hasil yang sangat rendah kerana harganya tidak meningkat dengan cepat dalam keadaan biasa.
Jika anda memerlukan wang cepat jangka pendek, pelaburan emas mungkin tidak sesuai untuk anda. Walau bagaimanapun, jika anda menganggap pelaburan jangka panjang, pelaburan emas adalah pilihan yang paling selamat.
Kesimpulan
Emas sering dilihat sebagai tempat selamat. Namun, akhirnya terpulang kepada setiap individu untuk membuat keputusan sama ada mahu atau tidak melabur dalam emas. Menambah emas pada portfolio anda boleh membantu anda mempelbagaikan aset anda dan melindungi anda daripada inflasi atau ketidakstabilan pasaran.
Walau bagaimanapun, pelaburan dalam emas juga mempunyai beberapa kelemahan. Adalah sangat penting untuk menimbang semua kebaikan dan keburukan dengan teliti, sebelum membuat sebarang keputusan. Anda boleh membaca di sini untuk membandingkan pelbagai jenis pelaburan di Malaysia, dan pilih yang memenuhi keperluan anda.
